關(guān)于印發(fā)山東省省級企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸引導基金管理暫行辦法的通知
山東省工業(yè)和信息化廳
山東省財政廳 山東省地方金融監(jiān)督管理局
中國人民銀行濟南分行 中國銀行保險監(jiān)督
管理委員會山東監(jiān)管局
關(guān)于印發(fā)山東省省級企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸引導基金管理
暫行辦法的通知
魯工信發(fā)〔2019〕3號
各市工業(yè)和信息化局、濟南和青島民營經(jīng)濟發(fā)展局、地方金融監(jiān)管局（金融辦）、財政局，人民銀行（山東?。└魇兄行闹小⒎中袪I業(yè)管理部，各銀保監(jiān)分局，銀行機構(gòu)：
為貫徹落實《山東省人民政府關(guān)于印發(fā)支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的若干政策的通知》（魯政發(fā)〔2018〕21號）和《山東省人民政府關(guān)于支持民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》（魯政發(fā)〔2018〕26號），構(gòu)建全省企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸服務體系，規(guī)范運營省級企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸引導基金，積極為民營企業(yè)特別是中小微企業(yè)提供應急轉(zhuǎn)貸服務，我們研究制定了《山東省省級企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸引導基金管理暫行辦法》，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。
山東省工業(yè)和信息化廳
山東省財政廳
山東省地方金融監(jiān)督管理局
中國人民銀行濟南分行
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局
2019年6月6日
山東省省級企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸業(yè)務操作暫行細則
第一條 為加強省級企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸引導基金（以下簡稱省級轉(zhuǎn)貸引導基金）管理，切實發(fā)揮省級企業(yè)轉(zhuǎn)貸引導基金作用，有效緩解產(chǎn)品有市場、發(fā)展前景好的民營中小微企業(yè)流動性困難，促進我省民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)《山東省人民政府關(guān)于印發(fā)支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的若干政策的通知》（魯政發(fā)〔2018〕21號）、《山東省人民政府關(guān)于支持民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的若干意見》（魯政發(fā)〔2018〕26號）和《關(guān)于建立企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸基金的指導意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號）等文件和相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金主要為實體經(jīng)濟領(lǐng)域生產(chǎn)經(jīng)營基本正常、具有持續(xù)經(jīng)營能力、信用信息記錄良好、符合流動資金貸款發(fā)放條件、資金周轉(zhuǎn)暫時遇到困難的民營中小微企業(yè)，提供短期資金融通服務，幫助企業(yè)按期還貸、續(xù)貸。對于企業(yè)挪用于違規(guī)領(lǐng)域或限制性行業(yè)的到期貸款，不予支持。
第三條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金堅持政策指導、市場運作，?？顚Ｓ?、封閉運行的原則，發(fā)揮財政資金引導作用，吸引各類社會資本積極參與，通過市場化配置資源，實現(xiàn)商業(yè)化可持續(xù)發(fā)展。
第四條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金由省級引導資金、社會募集資金、基金運營收益、風險準備金等構(gòu)成。
第五條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金本著持續(xù)平穩(wěn)運行、降低運營成本、提高服務效率的原則，合理確定基金規(guī)模；可根據(jù)社會資本供給主體認繳額度和實際業(yè)務開展情況，按比例分期到位。
第六條 省級引導資金主要發(fā)揮引導放大和保證增信作用。社會募集資金主要面向大型國有企業(yè)、實力雄厚的民營企業(yè)、經(jīng)地方金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的小額貸款公司、民間資本管理公司，以及經(jīng)營規(guī)范的投資公司等社會資本供給主體進行募集，根據(jù)企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸實際需要穩(wěn)步增加。
第七條 社會資本供給主體提供的資金必須為自有、合法資金，不得從其他市場主體籌集資金，不得面向社會公眾募集資金，不得通過變相貸款、股權(quán)抵（質(zhì)）押等方式從金融機構(gòu)募集資金。
第八條 社會募集資金實行備案管理，省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)與社會資本供給主體達成合作協(xié)議后，應在5個工作日內(nèi)報省工業(yè)和信息化廳備案；每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)，應將社會募集資本余額、供給主體及使用情況報省工業(yè)和信息化廳備案。
第九條 山東新動能基金公司和山東省中小企業(yè)普惠金融平臺共同發(fā)起設(shè)立“山東省新動能普惠金融服務有限公司”，作為省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)，負責省級轉(zhuǎn)貸引導基金管理和運營。
第十條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)注冊資本、出資比例等由發(fā)起人共同協(xié)商確定。經(jīng)省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)主管部門同意，民營資本可以自有合法資金出資，入股省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)。
第十一條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要按照《公司法》等法律法規(guī)和《關(guān)于建立企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸基金的指導意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號）文件規(guī)定，完善公司章程，建立法人治理機制，健全管理規(guī)章制度。
第十二條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)自主經(jīng)營、自負盈虧，根據(jù)各地資金需求，本著先急后緩、比例調(diào)配的原則匹配資金，支持市級應急轉(zhuǎn)貸基金開展運營，不直接開展企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸業(yè)務。
第十三條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)主要履行以下職能：
（一）對接社會資本供給主體，募集社會資金。
（二）對接合作銀行機構(gòu)，簽訂應急轉(zhuǎn)貸業(yè)務合作協(xié)議，制定業(yè)務操作流程，協(xié)調(diào)解決業(yè)務運營過程中出現(xiàn)的問題。
（三）對省級轉(zhuǎn)貸引導基金使用情況全程跟蹤管理，按照有關(guān)規(guī)定及時撥付、回收資金，進行財務管理和會計核算。
（四）與市級轉(zhuǎn)貸引導基金管理機構(gòu)密切合作，每月匯總各市使用省級轉(zhuǎn)貸引導基金支持企業(yè)轉(zhuǎn)貸數(shù)量、轉(zhuǎn)貸規(guī)模以及經(jīng)營收益、基金回款等情況。
（五）加強對市級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)業(yè)務指導，強化業(yè)務信息共享，及時協(xié)調(diào)合作銀行轉(zhuǎn)貸審批和放款中存在的問題,協(xié)助做好對市級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)的考核評價工作。
（六）做好市縣轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)的備案審查工作。
（七）承辦省企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)席會議確定的其他事項。
第十四條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)高級管理人員原則上應具備銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷；具有良好的職業(yè)操守、品行和聲譽，遵紀守法、誠實守信、勤勉盡責；熟悉經(jīng)濟、金融的法律法規(guī)，具有良好的合規(guī)意識和審慎經(jīng)營意識。
第十五條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)本著收益與風險匹配、市場化可持續(xù)、保本微利運營的原則，收取轉(zhuǎn)貸引導基金運營管理費用，用于業(yè)務推廣、支付員工報酬、稅費繳納、業(yè)務系統(tǒng)開發(fā)等支出。
費用收取標準經(jīng)省企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)席會議研究通過后執(zhí)行。
第十六條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)與自愿申請、符合條件的市縣轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)簽訂業(yè)務合作協(xié)議，約定雙方權(quán)利、義務、責任和風險分擔及債務追償?shù)纫s條款；依規(guī)定予以備案，納入全省企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸服務體系。
市縣轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)備案辦法另行制定。
第十七條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金支持的中小微企業(yè)，應符合以下條件：
（一）在山東省行政區(qū)域內(nèi)注冊登記，財務管理規(guī)范，會計制度健全，依法合規(guī)經(jīng)營。
（二）符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策，安全生產(chǎn)達標，依法合規(guī)經(jīng)營，生產(chǎn)經(jīng)營基本正常，具有持續(xù)經(jīng)營能力。
（三）信用信息記錄良好，還款能力與還款意愿強，沒有挪用貸款資金違規(guī)行為，無不良信用記錄。
（四）流動資金貸款符合《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)〈貸款風險分類指引〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2007〕54號）等有關(guān)規(guī)定為正常類，且符合新發(fā)放流動資金貸款條件和標準。
第十八條 對于技術(shù)創(chuàng)新能力強、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展引領(lǐng)作用突出、符合新舊動能轉(zhuǎn)換方向、注冊地市縣相關(guān)部門推薦、市縣轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)申請配資的民營骨干中小企業(yè)，省級轉(zhuǎn)貸引導基金優(yōu)先給予支持。
第十九條 市縣轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)申請使用省級轉(zhuǎn)貸引導基金，遵守以下操作流程：
（一）資金申請。市縣級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)完成業(yè)務初步審批調(diào)查，并獲得合作銀行同意轉(zhuǎn)貸的證明材料后，在企業(yè)用款前2日內(nèi)，通過市縣級轉(zhuǎn)貸引導基金管理機構(gòu)，向省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)提出轉(zhuǎn)貸基金配資申請。
（二）資金劃轉(zhuǎn)。省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)收到申請后經(jīng)審核符合條件的，將省級轉(zhuǎn)貸引導基金劃入市縣轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)資金專用賬戶。
（三）資金收回。合作銀行貸款發(fā)放、市縣轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)資金收回后，依照匹配的基金額度及時將資金轉(zhuǎn)回省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)基金專戶，并支付相應的基金使用費用。
（四）資料歸檔。省級轉(zhuǎn)貸引導基金收回后，省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔（包括線上資料），以備后查。
省級轉(zhuǎn)貸引導基金業(yè)務操作細則另行制定。
第二十條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金支持單個市資金總額不超過實繳到位基金總規(guī)模的30%，支持單個企業(yè)原則每年不超過兩次，單筆轉(zhuǎn)貸額度一般不超過實繳到位基金總規(guī)模的10%（或3000萬元，以二者孰低為原則確定）。
第二十一條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金使用時間不超過10天，使用費按日收取，每日使用費率不超過1‰。省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)應區(qū)分各地和企業(yè)不同情況，實施差別化費率，具體費率由省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)與市縣運營機構(gòu)協(xié)商確定。
第二十二條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)應根據(jù)市縣運營機構(gòu)業(yè)務需求，合理安排使用資金，及時提供配套資金支持；應不斷提高應急轉(zhuǎn)貸基金周轉(zhuǎn)次數(shù)，逐步降低基金使用費率。
第二十三條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金設(shè)立專戶實施封閉管理，省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)應與市縣運營機構(gòu)約定設(shè)立固定銀行轉(zhuǎn)賬賬戶，根據(jù)協(xié)議和需要及時轉(zhuǎn)賬，使用完畢后當日立即歸還到省轉(zhuǎn)貸引導基金專用賬戶。
第二十四條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要強化風險意識，制定基金運作風險防控制度和內(nèi)控管理制度，確保轉(zhuǎn)貸基金?？顚Ｓ谩⒎忾]運行，積極防范道德風險、操作風險等各類風險。
第二十五條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要根據(jù)企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸業(yè)務特點組建專業(yè)團隊，對重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)實行定期輪崗、雙人操作、相互制約，并向省工業(yè)和信息化廳等相關(guān)部門備案。
第二十六條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要持續(xù)開展企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸業(yè)務培訓，切實提升工作人員綜合素質(zhì)和風險識別防范能力。
第二十七條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要設(shè)立專家委員會，定期對國家產(chǎn)業(yè)和金融政策、區(qū)域經(jīng)濟社會發(fā)展以及合作銀行授信政策進行研究評估，研判企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸業(yè)務的行業(yè)、區(qū)域和操作等方面風險。
第二十八條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要開發(fā)使用具有自主知識產(chǎn)權(quán)的“省轉(zhuǎn)貸基金資金使用管理系統(tǒng)”，對匹配資金使用情況實行全程跟蹤管理，對重要環(huán)節(jié)實行重點監(jiān)控，規(guī)范市縣轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)嚴格按照程序辦理有關(guān)手續(xù)，及時轉(zhuǎn)移、支付、回收，保證資金使用安全。
第二十九條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)建立風險撥備制度，按稅后利潤的10%比例提取風險準備金，用于補償業(yè)務運營過程中可能出現(xiàn)的風險損失。風險準備金累計金額達到實繳到位基金規(guī)模的3%后，可暫不再計提。
風險準備金實行專戶管理，除用于補償業(yè)務經(jīng)營形成的資金損失外，不得挪作他用。
第三十條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要研究制定合作銀行《業(yè)務合作指引》，與符合指引規(guī)定條件的銀行機構(gòu)建立業(yè)務合作關(guān)系，簽訂業(yè)務合作協(xié)議。要與合作銀行機構(gòu)共同加強關(guān)鍵環(huán)節(jié)風險防范，針對銀行轉(zhuǎn)貸協(xié)議等轉(zhuǎn)貸證明材料真實性、企業(yè)還款賬戶是否查封凍結(jié)、資金挪用可能性等重點風險隱患，提前研究制定有效防控措施。
第三十一條 省工業(yè)和信息化廳負責指導省轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)堅持政策性轉(zhuǎn)貸基金定位，嚴格按規(guī)定開展業(yè)務；加強對省轉(zhuǎn)貸引導基金運營和使用的監(jiān)督管理，重大問題及時報省企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)席會議審議；督導設(shè)區(qū)市工業(yè)和信息化部門加強對市級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)的業(yè)務指導和監(jiān)督管理。
第三十二條 省工業(yè)和信息化廳負責完善省轉(zhuǎn)貸引導基金業(yè)務統(tǒng)計制度，每月匯總省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)管理運營、資金募集和各市支持企業(yè)轉(zhuǎn)貸數(shù)量、轉(zhuǎn)貸規(guī)模、經(jīng)營收益、基金回款等情況，并及時向省企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)席會議成員單位通報。
第三十三條 省地方金融監(jiān)管局組織省企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)席會議成員單位，每年對省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)業(yè)務開展情況進行績效評價。
第三十四條 省財政廳負責及時撥付省級應急轉(zhuǎn)貸引導資金，配合有關(guān)部門做好監(jiān)督檢查、績效評價等工作。
第三十五條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)、《關(guān)于建立企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸基金的指導意見》（魯金監(jiān)字〔2019〕15號）和本辦法規(guī)定，開展企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸業(yè)務。未經(jīng)省企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸工作聯(lián)席會議批準，不得開展其他業(yè)務。
第三十六條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要規(guī)范使用省級轉(zhuǎn)貸引導基金，閑置資金可以存放銀行機構(gòu)、購買隨時可變現(xiàn)的國債和評級AA+（含）以上的金融債券，不得對與應急轉(zhuǎn)貸業(yè)務無關(guān)的社會主體拆借資金，不得進行股票、期貨、房地產(chǎn)等高風險投資。未經(jīng)批準，不得用于對外捐贈、贊助等支出。
第三十七條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要規(guī)范業(yè)務收費行為，對市縣運營機構(gòu)匹配資金時，除資金使用費率以外，不得收取顧問費、咨詢費、材料費等任何其他費用。
第三十八條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)管理人員要加強與市縣轉(zhuǎn)貸運營機構(gòu)、申請企業(yè)和合作銀行的溝通，認真審慎審核應急轉(zhuǎn)貸業(yè)務申請材料，對轉(zhuǎn)貸引導基金進行全過程實時跟蹤，確保合作銀行放款至專戶賬號后立即歸還，防止各類風險發(fā)生。
第三十九條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)應當聘請社會中介機構(gòu)進行年度審計，并將審計報告及時報送省工業(yè)和信息化廳。
第四十條 由于市縣轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)原因，造成轉(zhuǎn)貸引導基金損失和不能按時回收的，省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要停止與其業(yè)務合作，并依法及時向其追償。
第四十一條 由于合作銀行主觀原因（制度流程、放款環(huán)節(jié)不可抗力等客觀因素除外）未按期續(xù)貸，導致資金未能按時歸還基金賬戶的，省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要取消合作銀行資格，并依法及時向其追償。
第四十二條 由于申請企業(yè)原因?qū)е罗D(zhuǎn)貸引導基金未能按時歸還基金賬戶的，省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)要取消與該企業(yè)的業(yè)務合作，并依法及時向其追償；對于惡意違約的企業(yè)，要將其違約信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫等征信服務平臺，按規(guī)定予以懲戒。
第四十三條 省級轉(zhuǎn)貸引導基金運營機構(gòu)、轉(zhuǎn)貸申請企業(yè)、合作銀行有關(guān)工作人員玩忽職守、弄虛作假，造成省級轉(zhuǎn)貸引導基金損失的，依照有關(guān)規(guī)定予以處理。構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究法律責任。
第四十四條 各市有關(guān)部門可結(jié)合本地實際，參照本辦法制定市級轉(zhuǎn)貸引導基金管理辦法。
第四十五條 本辦法由省工業(yè)和信息化廳負責解釋，并根據(jù)實施情況適時進行調(diào)整。
第四十六條 本辦法自2019年6月6日起施行，有效期至2021年6月5日。
（2019年6月6日印發(fā)）
